Anlagemethode
Finanztheoretisch fundiert
Unsere Anlagemethode gruppiert das Anlageuniversum in vier Risikoklassen und visualisiert so das am Kapitalmarkt erhältliche Risiko-Rendite-Spektrum. Über die individuelle Anlagestrategie bestimmen Sie, wie Ihr Vermögen auf die vier Risikoklassen aufgeteilt wird. Wir begleiten Sie in diesem Prozess und streben unter Berücksichtigung ihrer persönlichen Ausgangslage und der Situation an den Kapitalmärkten ein optimales Verhältnis zwischen Chancen und Risiken an. Bei der Umsetzung der Strategie und der Formulierung der jeweils aktuellen Anlagepolitik stützen wir uns auf die folgenden Investitionsgrundsätze:
Unsere Investitionsgrundsätze
Diversifikation
Wir meiden Klumpenrisiken, die vom Kapitalmarkt nicht entschädigt werden. Weil wir die eigene Prognosefähigkeit nicht überschätzen, ist uns eine breite Streuung der Anlagen wichtig. Handverlesene und sorgfältig aufeinander abgestimmte Beteiligungen ermöglichen eine Partizipation an der realen Wertschöpfung ausgewählter Unternehmen.
Transparenz
Bei der Umsetzung der Anlagestrategie bevorzugen wir Direktanlagen in Aktien und Obligationen und ergänzen diese bei Bedarf durch kosteneffiziente Indexanlagen. Weil das Wertschriftendepot eine klare und einfach nachvollziehbare Struktur erhalten soll, verzichten wir auf komplexe Finanzinstrumente.
Disziplin
Vermögensanlagen erfordern eine langfristige Optik und eine tragfähige Anlagestrategie. Besonders in turbulenten Marktphasen gewinnt der Aspekt der Disziplin an Bedeutung. Nur so lassen sich am Kapitalmarkt verfügbare Risikoprämien systematisch ernten. Kurzfristige Hektik bringt langfristig keinen Erfolg.
Handelbarkeit
Wir legen Wert auf gute Liquidität der selektierten Anlagen. Jederzeitige Handelbarkeit bedeutet Handlungsfreiheit. Besonders wichtig wird diese bei sich ändernden persönlichen Rahmenbedingungen. Illiquidität und Intransparenz sind die Hauptgründe für unseren bewussten Verzicht auf alternative Anlagen.
Unser Handwerk
Die verantwortungsbewusste Selektion von Beteiligungspapieren erfolgt über ein mehrstufiges Auswahlverfahren. Die Negativselektion schliesst Unternehmen aus Branchen oder Sektoren aus, die wir als nicht investitionswürdig erachten.
Anschliessend identifizieren wir anhand der Auswahlkriterien Qualität, Bewertung und Unternehmensführung mögliche Kandidaten, die wir zu einem sorgfältig diversifizierten Portfolio kombinieren.
